二、股民如何维护自身权益
股民不受保护的交易
1在非法设定的场所进行股票买卖
投资者买卖股票只能在依法设立的证券交易所进行,不能在非法设立的场所或机构进行股票买卖。
2买卖不合法的证券
投资者只能买卖依法发行的证券,非依法发行的证券不得买卖。目前,我国的证券交易只能以现货方式进行,不能买卖证券期货。
3全权委托证券公司股票买卖
我国证券法律法规禁止证券公司全权代理投资者进行股票买卖。因此,投资者即使与证券公司签订了全权委托协议也是无效的,不受法律保护。
4透支交易
根据《证券法》的有关规定,我国证券市场不允许证券商向投资者提供透支资金,因此投资者与券商签订《资金透支协议》不具有合法性,是不受法律保护的。
5其他不受保护的交易方式
股民作为股东在上市公司中的权益
1股东的基本权利
① 依照其所持有股份份额获得股利和其他形式的利益分配。
② 参加或者委派股东代理人参加股东会议。
③ 依照其所持有的股份份额行使表决权。
④ 对公司的经营行为进行监督、提出建议或者质询。
⑤ 依照法律、行政法规及公司章程的规定转让、赠予或者质押其所持有的股份。
⑥ 依照法律、公司章程的规定获得有关信息,包括:缴付成本费用后得到公司章程;缴付合理费用后有权查阅和复印下列资料:本人持股资料、股东大会会议记录、中期报告和年度报告、公司股本总额、股本结构等。
⑦ 公司终止或者清算时,按其所持有的股份份额参加公司剩余财产的分配。
⑧ 法律、行政法规及公司章程所赋予的其他权利。
2股东行使权利的方式
① 股东提案。单独或者合并持有公司有表决权总数百分之十以上的股东可以提议召开临时股东大会,并以书面形式向董事会提出会议议题和内容完整的提案。董事会应当依据法律、法规和公司章程决定是否召开股东大会。
② 出席股东大会。投资者可以亲自出席股东大会,也可以委托代理人代为出席和表决。亲自出席股东大会的,如果是个人投资者,应出示本人身份证和持股凭证;如果是法人投资者,应由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席会议。投资者委托代理人出席和表决的,应当采用书面形式委托代理人。
③ 诉讼。当股东的合法权益受到公司、公司董事、监事、经理及其他高级管理人员或其他股东侵害时,股东可以通过司法途径寻求保护。
股民保护自身权利的法律途径
1协商解决
协商解决是处理纠纷较直接的做法。经验证明,平和的心态、理智的行为、有理有据的要求有利于取得最佳的解决结果;激动情绪、冲动的行为不仅于事无补而且可能激化矛盾,引发双方的冲突。
2向主管机关投诉
争议双方无法就有关问题达成一致的,可以向主管机关投诉。中国证券监督管理委员会是我国证券市场的主管机关,负有市场监管的职责,享有对市场违法违规行为的调查处罚权。投资者可以向中国证监会或其派驻各地的派出机构进行投诉。
3仲裁
除上述几种途径之外,投资者还可选择仲裁的方式解决纠纷。仲裁方式具有效率高、成本低、专业性强的特点,因此也是纠纷解决的可选方式之一。我国各地仲裁机关受理投资者的仲裁申请,但前提是争议双方订有仲裁协议或相关协议中具有仲裁条款。仲裁协议或仲裁条款的中心意思是争议各方愿意以仲裁的方式解决争议。投资者可以在和证券公司签订开户或委托协议时签订仲裁条款,也可以在纠纷产生后,申请仲裁前签订仲裁协议。值得注意的是,一旦选择以仲裁的方式解决纠纷,就不能再向法院起诉。仲裁采取一裁终局制,一般没有复核机会。